Correspondente Bancário: Precauções

Correspondente bancário

Hoje em dia é normal o correspondente bancário ter medo já que o mercado está cada vez mais cheio de golpistas tentando tirar vantagens de quem não tem tanto conhecimento sobre o assunto, agem de má fé com aqueles que não veem maldade nas pessoas. Sendo assim nossa equipe pensou a respeito e resolveu escrever esse blog para te ajudar a entender quais as precauções você deve tomar em relação a uma solicitação online em um correspondente bancário no Brasil.

Depósito antecipado:

Nunca, em hipótese alguma faça qualquer tipo de depósitos antecipados independente de qual for o valor. É muito comum que empresas fraudulentas que vivem de aplicações de fraudes no mercado peçam algum tipo de depósito antecipado para a liberação do crédito. Se você fizer esse depósito solicitado, esse crédito nunca será liberado e a empresa facilmente deixará de existir e sumirá com seu dinheiro. Na maior parte dos casos essas empresas se apropriam ilegalmente do nome e CNPJ de empresas legais que oferecem crédito ou trabalham no setor financeiro, facilitando o convencimento de suas vítimas.

Correspondente Bancário: PrecauçõesTaxas de cartório ou avalistas:

Quase sempre essa empresas que costumam aplicar golpes dizendo que aceitam o pedido de empréstimo caso a pessoa pague a taxa do avalista ou qualquer outro tipo de taxa como, por exemplo,gastos com o cartório. Mas como já citamos no item acima as empresas legalizadas no brasil não podem fazer nenhum tipo de solicitação de depósito antecipado para seus clientes.

Consulte o CNPJ:

Para que você não caia no conto do vigário é muito importante que você pesquise o CNPJ da empresa na receita federal(receita da fazenda). As empresas que optam em exercerem o trabalho de correspondente bancário necessitam ter, previamente, a autorização no Banco Central para trabalharem nesse meio. Isso significa que o correspondente terá que ter um CNPJ ativo e assim o cliente pode consultar o nome e o CNPJ da empresa no site do Banco Central ou Receita Federal. Desta forma você consegue saber se a empresa é idônea ou não e se ela realmente existe e é confiável.

Pesquise no Google:

Como sempre o Google pode te ajudar nesses casos de desconfianças, ele é uma ótima ferramenta para se pesquisar sobre a empresa onde quer solicitar um serviço, pelo Google você consegue ver o que as pessoas dizem sobre a mesma e a reputação dela no mercado brasileiro atualmente.

Atente-se ao e-mail da empresa:

Poucas pessoas se atentam nos pequenos detalhes das coisas, mas as vezes esse mínimos detalhes fazem total diferença para que você não caia em um golpe dessas empresas que aplicam fraudes no mercado financeiro. É muito importante que você preste atenção no e-mail da empresa. Companhias fraudulentas costumam utilizar domínios públicos exemplo: [email protected], [email protected], [email protected] As empresas verídicas, sérias e que estão dentro das leis brasileiras e legalizadas pelo Banco Central costumam ter domínios que se assemelham ao nome da empresa exemplo: [email protected] esse por exemplo é um detalhe que faz toda a diferença entre empresas verídicas e legais daquelas que se agem de má fé com pessoas de pouco conhecimento.

Quando você fica atento a esses itens você diminui e muito as chances de cair em um desses golpes via correspondentes bancários no Brasil. Nem tudo que parece ser legal realmente é necessário atenção e muita cautela ao passar seus dados pessoais a empresas de créditos, sendo assim atente-se a esses pontos que cotamos e se previna contras essas pessoas que usam nome de empresas verdadeiras no Brasil .

Proibição De Serviços Para Um Correspondente Bancário

As novas resoluções expedidas pelo Banco Central possibilitaram que o correspondente bancário pudesse oferecer diversos serviços ficando, porém, proibido de oferecer os seguintes serviços:

  1. Adiantamento de recursos
  2. Emissão de cheques ou outros títulos em favor próprio e
  3. COBRAR TARIFAS POR SUA INICIATIVA sem previsão na tabela de cobrança da Instituição Financeira vinculada, dentre outros.

Vem ser um correspondente bancário

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